Para o corretor de seguro de vida, indicação é a principal fonte de clientes novos. Quem chega indicado já ouviu falar bem de você, aceita reunião com mais facilidade e costuma fechar mais rápido. Mesmo assim, muitas indicações se perdem entre o fechamento e o primeiro contato.
Este guia cobre as três partes do ciclo: pedir, registrar e converter.
Quando pedir indicação
O melhor momento é logo depois que o cliente percebe valor. Na venda de vida, isso costuma acontecer em dois pontos:
- No fechamento, quando o cliente entende que a família ficou protegida.
- Na entrega da apólice ou na revisão anual, quando ele confirma que o serviço continua.
Pedir antes de entregar valor soa como cobrança. Pedir depois soa como continuação natural da conversa.
Como pedir sem constrangimento
Troque o "você conhece alguém?" por perguntas que ajudam o cliente a lembrar de pessoas concretas:
Quem são as três pessoas que você mais gostaria de ver protegidas como a sua família está agora?
Outras perguntas que funcionam:
- Quem do seu trabalho acabou de ter filho ou se casar?
- Quem você conhece que tem empresa e sustenta a família com ela?
- Quem te pediu conselho sobre dinheiro recentemente?
Peça licença para dizer que foi ele quem indicou. Isso aumenta a chance de resposta e respeita a relação entre as pessoas.
No ApexShield cada indicação nasce ligada a quem indicou, com prazo de 48 horas para o primeiro contato.
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A indicação que fica no bloco de notas esfria. Cadastre cada nome no mesmo dia com quatro informações:
| Campo | Exemplo |
|---|---|
| Nome e contato | Pedro Lima, (62) 9 9999-0000 |
| Quem indicou | Marina Souza (cliente desde 2025) |
| Contexto | Colega de trabalho, acabou de ter filho |
| Próxima ação | Ligar até quinta, 10h |
O campo "quem indicou" é o mais importante. Ele permite agradecer ao cliente quando a indicação vira venda, mostra quais clientes são suas melhores fontes e monta, com o tempo, uma árvore de relacionamentos da sua carteira.
A regra das 48 horas
Quanto mais tempo passa entre a indicação e o primeiro contato, menor a chance de a pessoa lembrar do contexto e aceitar conversar. Por isso trabalhe com um prazo curto e fixo: toda indicação recebe o primeiro contato em até 48 horas.
Uma mensagem de abertura simples:
Oi, Pedro! Aqui é o João, corretor da Marina Souza. Ela me falou de você e pediu que eu te procurasse. Trabalho com planejamento de proteção para famílias. Você teria 20 minutos esta semana para uma conversa sem compromisso?
LGPD: cuidado com os dados de quem foi indicado
A pessoa indicada não pediu para ser contatada. Por isso:
- Use os dados só para o contato profissional sobre seguros.
- Identifique-se e diga quem indicou já na primeira mensagem.
- Se a pessoa pedir para não ser procurada, registre e exclua o contato.
- Não compartilhe os dados com terceiros.
Esses cuidados protegem você e mantêm a confiança de quem indicou.
Transforme indicação em rotina
Indicação não deve depender de inspiração. Defina metas simples, por exemplo: pedir indicações em todo fechamento e em toda revisão anual, registrar todos os nomes no mesmo dia e manter zero indicações com mais de 48 horas sem contato.
O ApexShield tem uma etapa própria para coleta de indicações no funil de vida, registra quem indicou cada lead e mostra a árvore de indicações da sua carteira.
Perguntas frequentes
Quantas indicações devo pedir por cliente?
Muitos corretores trabalham com uma meta de 5 a 10 nomes por fechamento. O mais importante é a qualidade: pessoas com quem o cliente tem relação e que têm necessidade de proteção.
Posso usar a indicação mesmo se o cliente não autorizou citar o nome dele?
O ideal é sempre pedir licença. Sem autorização, apresente-se de forma genérica e não mencione o cliente.
O que fazer se o indicado não responde?
Faça até três tentativas em dias e horários diferentes. Depois disso, registre e volte a tentar em uma data relevante, como o aniversário da pessoa.